大额现金支付的风险控制

编号 zgly0000444496

文献类型 期刊论文

文献题名 大额现金支付的风险控制

作者 贾玉平  张毅 

作者单位 河北经贸大学法学院  石家庄市邮政局 

母体文献 金融理论与实践 

年卷期 2006,(11)

页码 82-83

年份 2006 

分类号 F275.1 

关键词 风险控制  现金支付  储蓄账户  密码信封  牡丹灵通卡  工商银行  通存通兑  电解铜 

文摘内容 案例: 2000年12月3日, 聂某到某县政府招待所与自称为“胡志”的人签订一份购销20吨电解铜的协议书, 双方约定聂某在工商银行开设活期储蓄账户, 存入购货资金备胡志查询, 聂某收货并验收后, 告知胡志取款密码, 并提供聂某身份证复印件, 胡志方可取款。签约当日聂某在该县工行临浦分理处存入人民币100元, 以自己名字申办储蓄折卡合一牡丹灵通卡, 领取了通存通兑储蓄存折, 签收了灵通卡和密码信封。聂某返回东北后, 于同年12月5日办理异地转存, 存入人民币253900元, 转至临浦分理处账户, 准备用来购买电解铜。